每日普法:上海經(jīng)濟犯罪律師講解高利轉(zhuǎn)貸罪
高利轉(zhuǎn)貸罪，是指違背國度劃定，以轉(zhuǎn)貸圖利為目標，套取金融機構(gòu)信貸資金高利障貸別人，違法所得數(shù)額較大的行動。那么對于相關(guān)法律法規(guī)你了解多少呢？快來和上海經(jīng)濟犯罪律師一起看看吧。
1、天然人犯本條所定之罪，處三年如下有期徒刑或許拘役，并處違法所得1倍以上5倍如下罰金；數(shù)額偉大的，處三年以上七年如下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍如下罰金。
2、單元犯本條所定之罪，對單元判處罰金，并對其間接擔任的主管職員和其余直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
合用上述罰金刑時，對“違法所得”應(yīng)如何認定？是借款人高利轉(zhuǎn)貸所獲得的本錢，仍是借款人高利轉(zhuǎn)貸所得本錢與其應(yīng)領(lǐng)取金融機構(gòu)存款本錢之差？上海刑事律師覺得，本條立法之原意，在于懲戒借款人的轉(zhuǎn)貸牟利行為，應(yīng)以后者理解為妥。
《中華人民共和國刑法》第一百七十五條規(guī)定“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。”據(jù)此，當高利轉(zhuǎn)貸行為人違法所得數(shù)額超出法律規(guī)定的上限時，將可能被追究刑事責任。
對于何為“違法所得數(shù)額較大”，最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第二十六條指明了認定標準，即“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
1、高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的；
2、雖未達到上述數(shù)額標準，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。”據(jù)此，當高利轉(zhuǎn)貸人符合上述任一情形時，將會因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪而被刑事機關(guān)追訴。
以上就是上海經(jīng)濟犯罪律師為大家?guī)淼奈覈F(xiàn)行有關(guān)法律法規(guī)全部內(nèi)容。總的來說，法律是維護我們自身權(quán)益的有力工具，在我們遇到困難的時候，法律能夠為我們履行合法權(quán)益提供保障。如果您遇到相關(guān)問題，歡迎咨詢我們的相關(guān)專業(yè)律師，我們會為你做出專業(yè)的解答。
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